Nos services
Nos interventions à vos côtés prennent la forme des prestations suivantes :
Lorsqu’une étude approfondie est nécessaire pour répondre utilement à vos préoccupations, nous réalisons une consultation écrite pour identifier les mesures permettant d’optimiser la détention et la transmission de votre patrimoine.
Vous disposez ainsi d’une base solide pour prendre vos décisions en connaissance de cause et en organiser la mise en œuvre selon un « plan d’actions » adapté à votre situation et à vos objectifs.
La consultation fait l’objet d’un devis d’honoraires.
Nous procédons à une analyse de vos placements financiers actuels pour vérifier leur adéquation avec votre situation et vos objectifs. Vous pouvez ainsi contrôler qu’ils sont cohérés avec votre stratégie ou les réorganiser si besoin. Dans ce cas, nous étudions pour vous la meilleure façon de réorienter ceux qui se révèlent insatisfaisants.
Pour une personne en situation de handicap, l’audit permet également d’étudier l’éligibilité à l’épargne-handicap des contrats d’assurance vie en cours en vue d’obtenir leur requalification le cas échéant.
L’audit fait l’objet d’un devis d’honoraires.
Lorsque l’assistance d’un professionnel spécialisé se révèle utile, nous vous aidons dans toutes les démarches spécifiques ayant une dimension juridique, fiscale ou sociale en relation avec la situation de handicap.
Nous pouvons par exemple réaliser pour vous un travail préparatoire en vue de :
- Rédiger un testament
- Élaborer un projet de mandat de protection future
- Réaliser une donation
- Constituer une SCI
- Mettre en œuvre une mesure de protection juridique
- Intervenir auprès d’un juge des tutelles ou d’un conseil départemental
Vous êtes ainsi assurés que les spécificités liées à la situation de handicap sont bien prises en considération.
L’assistance patrimoniale fait l’objet d’un devis d’honoraires.
Notre statut de Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine nous permet d’être mandatés pour sélectionner, mettre en place et assurer le suivi de vos placements financiers ou de vos investissements immobiliers.
Nous vous donnons accès à une large gamme d’investissements à des conditions privilégiées auprès de grandes entreprises d’assurance et de promoteurs partenaires :
- Épargne-handicap (cœur de notre expertise)
- Assurance vie
- Contrat de capitalisation (pour les particuliers mais aussi pour les associations, les fonds de dotation ou les fondations)
- PEA, FIP, FCPI
- SCPI, Comptes titres,
- PER, PERP, PEE
- LMP-LMNP (Location Meublée Non Professionnel : investissement en résidence étudiante, résidence sénior, établissement médicalisé).
- Investissement immobilier dans le cadre de la Loi Pinel
Vous pouvez ainsi diversifier votre patrimoine et les établissements détenteurs de vos avoirs sans multiplier les interlocuteurs.
Un lien durable est établi et vous bénéficiez de notre veille juridique et réglementaire en lien avec la situation de handicap afin de pouvoir vous adapter à d’éventuels réformes fiscales ou sociales.
Vous pouvez également exprimer votre esprit de solidarité car nous avons créé une Solution d’Épargne Solidaire qui permet de soutenir des associations œuvrant au profit des familles qui vivent une situation de handicap.
Pour les personnes vulnérables, notre prestation prévoit également une assistance pour l’élaboration des requêtes à destination des juges des tutelles.
La mission de courtage est rémunérée directement par les assureurs ou les promoteurs sélectionnés avec vous. Notre prestation de cabinet indépendant et spécialisé ne représente donc aucun surcoût pour vous.
